TAPA DEL DÍA El inicio de 2026 encuentra al sistema financiero argentino atravesado por una nueva suba de tasas de interés para los plazos fijos en pesos, una señal clara de la competencia entre bancos por captar depósitos en un contexto de inflación persistente y política monetaria restrictiva. La dinámica reciente muestra ajustes graduales pero sostenidos en los rendimientos ofrecidos. Las entidades buscan no perder atractivo frente a la aceleración de precios y, al mismo tiempo, sostener la liquidez del sistema. En ese escenario, el dato clave para los ahorristas es cuánto capital se necesita hoy para obtener un rendimiento concreto: $100.000 de intereses en un plazo de 30 días. Tasas bancarias: cuánto paga cada entidad Entre los bancos tradicionales, el Banco de la Nación Argentina mantiene una tasa nominal anual del 26%, mientras que el Banco Santander Argentina S.A. y el Banco de Galicia y Buenos Aires S.A. ofrecen un 23%. El Banco de la Provincia de Buenos Aires se ubica en 25%, el Banco Macro S.A. en 27,5% y el Banco Credicoop Cooperativo Limitado también en 25%. En tanto, el ICBC Argentina informa una tasa del 23,5% y el Banco de la Ciudad de Buenos Aires del 23%. En paralelo, el segmento de bancos que permiten constituir plazos fijos de manera online, incluso para no clientes, presenta una competencia mucho más agresiva. Banco Bica S.A. paga 30%, Banco CMF S.A. 32,25%, Banco de Comercio S.A. 32%, Banco Mariva S.A. 31%, Banco Meridian S.A. 33% y Banco VOII S.A. 32,25%. Varias entidades ya superan con holgura el umbral del 30% anual. Cuánto hay que depositar para ganar $100.000 en 30 días La comparación directa entre bancos deja en evidencia el impacto de las tasas. Con una tasa del 26%, como la del Banco Nación, se necesita inmovilizar $4.679.487,18 para obtener $100.000 de intereses en un mes. En el caso de Santander y Galicia, con 23%, el monto asciende a $5.289.855,07. El Banco Provincia requiere $4.866.666,67 y el Banco Macro $4.424.242,42. En las entidades con tasas más altas, el capital necesario se reduce de manera significativa: en Banco Bica S.A. el monto baja a $4.055.555,56 y en Banco Meridian S.A., con una tasa del 33%, desciende hasta $3.686.868,69. Las diferencias superan el 40% entre los extremos del sistema, un dato que reconfigura las decisiones de los ahorristas que buscan maximizar el rendimiento mensual sin asumir mayores riesgos. Inflación, política monetaria y el nuevo escenario de ahorro El trasfondo de esta suba de tasas está directamente vinculado a la estrategia del Banco Central de la República Argentina. La autoridad monetaria profundizó la absorción de pesos y avanzó en la acumulación de reservas, obligando a los bancos a mejorar sus propuestas para retener depósitos. La inflación también juega un rol central. En diciembre, Alimentos y bebidas no alcohólicas registró una suba del 3,1%, Transporte aumentó 4% y Vivienda, agua, electricidad, gas y otros combustibles trepó 3,4%. La inflación interanual de 2025 cerró en 31,5%, el nivel más bajo desde 2017, aunque la variación mensual volvió a acelerarse hacia fin de año. En ese marco, las tasas de los plazos fijos se ubican por encima de la inflación reciente, tanto mensual como anual, lo que explica el renovado interés por este instrumento. Los bancos digitales y las entidades más chicas lideran la carrera, mientras que los tradicionales avanzan con mayor cautela para defender su base de clientes. Opinión pública: la suba de tasas devuelve protagonismo al plazo fijo como herramienta defensiva en pesos, pero también expone una realidad incómoda: para una amplia mayoría de los hogares, los montos necesarios para lograr rendimientos relevantes siguen estando fuera de alcance. La rentabilidad existe, aunque continúa concentrada en quienes ya cuentan con capacidad de ahorro. TAPA DEL DÍA
